Caso de éxito: Protección y planifación patrimonial

¿Sabes qué es la protección y planificación patrimonial y por qué es tan importante para tu futuro y el de tu familia? 

La protección y planificación patrimonial es el conjunto de estrategias que te permiten organizar y gestionar tus activos y pasivos de manera eficiente, para optimizar tu situación financiera, fiscal y legal, y para asegurar la transmisión y preservación de tu patrimonio de acuerdo a tus deseos e intereses personales, familiares y profesionales. 

En este artículo, te vamos a contar un caso real de una persona que logró mejorar su calidad de vida y la de sus herederos gracias a una buena planificación patrimonial. ¿Quieres saber cómo lo hizo y qué beneficios obtuvo? ¡Sigue leyendo!

El caso

En el último trimestre del 2023 desde la oficina de Toledo de SCML Asesores Fiscales tuvimos la oportunidad de colaborar con la abogada Pilar Barroso en el diagnostico de un caso particular de planificación patrimonial. 

El caso en cuestión se centra en una profesional liberal, titular de varias empresas, bienes inmuebles y activos financieros. 

Como consecuencia del devenir de su actividad profesional y con el deseo de proteger su patrimonio personal con tal de asegurar la trasmisión de su patrimonio a su hijo, la interesada acudió a SCML Asesores Fiscales solicitando un diagnostico de su situación patrimonial. 

El diagnóstico 

El diagnóstico jurídico-financiero puso de manifiesto que, como consecuencia de la realización de su actividad como profesional independiente y liberal, muchos de sus activos personales responderían de sus deudas y responsabilidades personales y profesionales. 

¡Su vivienda habitual, vehículos, y activos financieros podrían ser objeto de reclamaciones y embargos por potenciales responsabilidades profesionales!

La solución

Tras deliberaciones con la interesada, SCML Asesores Fiscales identificó soluciones eficientes: 

• Donación de la vivienda habitual a su hijo con reserva de usufructo vitalicio y prohibición de disponer. De esta forma, la interesada podrá seguir disfrutando de la vivienda de por vida. 
• Constitución de una sociedad de responsabilidad limitada a través de la cual la interesada, junto a su personal, procedería a prestar sus servicios profesionales. 
• Traspaso de fondos de inversión a fondos más atractivos y con mayor potencial de rentabilidad.

Las cuestiones críticas

Todo proceso de planificación y protección patrimonial lleva consigo notables cuestiones críticas, en particular aquellas referidas a los impuestos. 

Gracias al equipo de expertos fiscalistas y tributaristas de SCML Asesores Fiscales, las siguientes cuestiones fiscales fueron identificadas y solventadas con éxito:

• Planificación fiscal de la donación a los efectos del IRPF, para el donante, y del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones y de la plusvalía municipal, para el donatario. Consiguiendo una notable reducción de la carga y coste fiscal de la operación. 
• Constitución de la sociedad de responsabilidad limitada mediante aportaciones dinerarias y no dinerarias amparadas en el régimen de neutralidad fiscal, lo que permitió diferir la tributación sin asumir coste fiscal alguno. 
• Traspaso de fondos sin coste de IRPF, permitiendo materializar plusvalías libres de impuestos gracias al diferimiento. 

Como has visto, la protección y planificación patrimonial es un proceso esencial para asegurar tu tranquilidad y la de tu familia, tanto en el presente como en el futuro. Con una buena planificación, puedes optimizar tu situación financiera, fiscal y legal, preservar y aumentar tu patrimonio, y transmitirlo a tus herederos de una forma fiscalmente eficiente. 

En este artículo, te hemos contado el caso real de una persona que logró todos estos beneficios gracias a una planificación patrimonial adecuada y personalizada. ¿Te gustaría conseguir lo mismo? Si es así, no dudes en contactarnos. 

En SCML Asesores Fiscales somos expertos en asesoramiento patrimonial y podemos ayudarte a diseñar e implementar la mejor estrategia para tu caso asegurando el menor pago de impuestos y ahorro fiscal conforme a la ley. Solo tienes que rellenar el formulario disponible aquí o enviarnos un email a contacto@asesorfiscaltoledo.com 

No dejes pasar esta oportunidad de mejorar tu calidad de vida y la de tu familia. ¡Te esperamos!

Además, no olvides que tienes disponible una primera consulta gratuita de 30 minutos. ¡Reserva tu cita aquí!